記事一覧

個人型401kの運用状況(2/18)

拠出額は累計13か月分

(累計見込節税額:44,850円(うち確定節税額:41,400円)
23,000(拠出月額)×13(拠出月数)×15%(所得税率+住民税率)

401k201602

損益合計は-42,616円(前回比:+5,075円)。
参考:個人型401kの運用状況(1/21)

株価は回復傾向なものの、先月に比べ大幅に円高なので、過去最低記録達成かと思われたが久々の前回比プラス。新興国の回復が大きい。(ということはボラティリティが高いということでもあるが…)

ちまたではたわらノーロード新興国の発売が間近との情報も流れているが、
どうやら信託報酬が0.5%くらいらしいので(マザーファンドから推定?)、引き続き新興国はExE-iにしようと思う。やはり新興国はどうしてもコストが高めになってしまうんだろうな。

やっぱり非課税効果を最大限に有効活用するには、期待リターンが高いものに投資したい。
(逆に大幅にマイナスになる可能性もあるが…)


現在、先進国と新興国の拠出割合は65:35にしているが、残高を確認してみると66.41:33.59となっていた。
思ったよりも比率が崩れていないし、リバランスするほどでもないので、しばらくほったらかしにしておこうと思う。
SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)
年末調整で節税効果を実感!
EXE-i先進国と新興国に積立中

↓更新の励みになるので、面白かったら投票(クリック)お願いします。
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村
関連記事

Ad

コメント

コメントの投稿

非公開コメント

Ad

スポンサーリンク

プロフィール

snufkin

Author:snufkin
人生、派遣ときどき無職。
40代前半のしがない派遣社員。
40までに資産3000万が目標→達成

【メディア掲載履歴】
・BIG tomorrow 2016年11月号
・BIG tomorrow 2017年3月号
・週刊東洋経済 2017年3/11号

オススメ


SBI証券(個人型401K)
管理手数料無料!業界最多のラインナップ!!ニッセイ外国株とEXE-i新興国に積立中


楽天証券 確定拠出年金
こちらも管理手数料無料!たわらシリーズに投資するなら

ひふみ投信
ひふみ投信
日本株投信の双璧!アクティブファンド屈指のローコストとハイパフォーマンス

マネックス証券
マネックス証券
2017年もNISA口座で米国株購入手数料無料!配当金も米ドルMMFで無駄なく運用

ブログ村

メールフォーム

名前:
メール:
件名:
本文:

検索フォーム