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401k今後の方針について(後編)

今回の追加を踏まえて、SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)でのドリームチーム(各セクターで最強)を編成してみた。

ではどうぞ。

(日本株)
MHAM TOPIXオープン:0.702% →論外。わざわざ401kでやる必要がない
ニッセイ日経225インデックスファンド:0.27% →日経平均に投資するなら十分検討対象
野村DC・JPX日経400ファンド:0.27% →JPX400に投資するなら十分検討対象

(先進国株)
DCニッセイ外国株式インデックスファンド:0.2268% →DC内外問わず最低水準のコスト。最優先で積み立てたい
※DC以外のニッセイ外国株式インデックスの信託報酬は0.2592%、たわらノーロード先進国が0.243%

(先進国債券)
三井住友・DC外国債券インデックスファンド:0.2268% →先進国債券に投資するなら十分検討対象

(新興国株式)
EXE-i 新興国株式ファンド:0.2484% →実質コストでも0.3904%は最低水準。新興国株ならまだまだこれ一択
※新規追加された三菱UFJDC新興国株式インデックスファンドは0.594%(去年の実質コストは0.824%)

(新興国債券)
三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド:0.5616% →新興国債券に投資するなら十分検討対象

(リート)
EXE-i グローバルREITファンド:0.2484% →実質コストでも0.3864%は最低水準。リートならこれ一択


こうしてあらためて整理してみると、今回の追加は自分にとって、DCニッセイ外国株式インデックスファンドしか必要なかったみたい(笑)

というわけで来月からはまずは以下のように変更。

401k20160422.jpg

6月以降(掛金が67,000円に増額後)は

ニッセイ外国株式インデックス:88% (58,960円)
EXE-i新興国株式インデックス:12% (8,040円)

にするつもり。

後は、今持っているEXE-i先進国をニッセイ外国株にスイッチングするかは迷っている。
売却→現金化→買付で結構タイムラグが発生するからね。

できれば相場が下落傾向の時にやりたいと思っている。

SBIにしといてよかったと思う今日このごろ。
SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)
ニッセイ外国株式インデックスとEXE-i新興国に積立中。401kの中ではイチオシの金融機関!

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コメント

No title

海外REITですが、SBIでたわらを保有すればSBIポイント対象なので、1千万以上保有すれば0.2%ポイントバックされます。
さらにTポイントに変換してウエルシア1.5倍で使えば、都合0.3%ひきなので実質プラスですw
もっともこういった制度は簡単に無くなったり変更になるのが怖いですが。

Re: No title

どんどん改悪が進んでいますがSBIポイント美味しいですよね。
実質的にプラスなのはすごいですね。

低コスト投信が増えてきたので、対象はどんどん減っていくでしょうが、
ぜひこの制度は維持してほしいところですね。

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Author:snufkin
人生、派遣ときどき無職。
40代前半のしがない派遣社員。
40までに資産3000万が目標→達成

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【メディア掲載履歴】
・BIG tomorrow 2016年11月号
・BIG tomorrow 2017年3月号
・週刊東洋経済 2017年3/11号

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