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ポートフォリオの報告 (8/31)

asset20160831
※短期保有目的の日米ETFは分析対象外
前回2016年6月のポートフォリオ

日本株:15%
先進国株:27%(+1)
新興国株:2%(+1)
国内債券:44%(-2)
先進国債券:11%
海外リート:1%

どん底の6月に比べるとずいぶん回復してきた。それよりうれしいのは目標の資産配分に近づいてきたことだ。

目標のアセットアロケーション
日本株:6%
先進国株:42%
新興国株:12%
国内債券:40%


SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)でせっせと先進国株と新興国株へ投資しているが、なかなか一朝一夕には目標には届かないね。正直まだまだ日本株の比率が高いなと思う。

まぁ、仕方がない。インデックス投資を始めた時は雑誌や本を見て、当時のセオリー(?)だった日本株:先進国株:先進国債券の投信を1:1:1の割合で同額ずつ買い付けていたのだから…。



さて、半年に一度くらいは総資産も公開しようと思う。

totalasset20160831


全体でのアセットアロケーションも前回とほぼ変わらず。半年前に比べて、総資産は30万円ほどしか増えていないが、軟調な市場、円高、そして個人的な理由としては4ヶ月ほどの無職生活、3回の海外旅行を考えれば善戦しているといえなくもない(マイナスになることも覚悟していた)

どうやら失業保険生活でも予算計画通り、キャッシュフローはかろうじてプラスのようだ。
(参考)ハロワの初回説明会に行ってきた

まだ貯金を取り崩しながら生活するには時期尚早だし、精神衛生上もよろしくないのでこれはありがたい。家賃、通信費、食費が抑えられているおかげかな。将来のためにも可能な限り「養育費」(国民年金・積立投資)は削りたくないのでね。



今月から9月。秋はバーゲンセール(暴落)のシーズンなので、値ごろ感が出てきたら非リスク資産からリスク資産(主に先進国株式)に思い切った額を移したいと考えている。



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コメント

No title

現金比率なかなか高いですね。
僕は17%しかなかったです。
ちょっと投資しすぎかなあ。

Re: No title

正直、現金比率が高すぎですよね。
総資産の割には投資効率も下がりますし…。

できればよいタイミングでリスク資産に振り分けたいものです。

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プロフィール

snufkin

Author:snufkin
人生、派遣ときどき無職。
40代前半のしがない派遣社員。
40までに資産3000万が目標→達成

【メディア掲載履歴】
・BIG tomorrow 2016年11月号
・BIG tomorrow 2017年3月号
・週刊東洋経済 2017年3/11号

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