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「これまでどれくらい儲かっていますか?」という質問に答えよう 2019/12

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久しぶりの天井誘発企画! オオカミ少年の如く「暴落が来るぞ」と吠え続けてれば、いつかは来るかと思っていたが、全くその気配はナシ。さて、前回の昨年7月から我がポートフォリオはどう変化したかと言うと…
(参考)「これまでどれくらい儲かっていますか?」という質問に答えよう 2018/7

またまた意外な結果が判明したぞ!



ではどうぞ


元本 評価額 評価損益 評価損益率
日本株式
SBI証 TOPIX投 186,480  216,240  29,760  15.96%
SBI証 SMT TOPIXインデックス・オープン  462,260   1,014,344 
 552,084 
119.43%
松井証 TOPIX投  1,175,900   1,982,200    806,300  68.57%
 1,824,640   3,212,784   1,388,144 
76.08%
先進国株式
SBI証 MXS外株  227,810   281,820   54,010  23.71%
SBI証 たわらノーロード 先進国株式  1,781,932   2,325,115   543,183 
30.48%
SBI証 ニッセイ外国株式インデックスファンド  727,952   995,828   267,876 
36.80%
SBI証 SMTグローバル株式インデックス・オープン  752,168   1,959,376   1,207,208 
160.50%
SBI証
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 2,661,418   3,000,458 
 339,040 
12.74%
SBI証
楽天・全米株式インデックス・ファンド
 844,137 
 977,900 
 133,763 
15.85%
松井証 SPDR S&P500 ETF  644,900   872,500   227,600  35.29%
マネ証 MXS外株  258,000   307,440   31,200  19.16%
マネ証 SMTグローバル株式インデックス・オープン  159,152   523,587   364,435  228.99%
マネ証 eMAXIS 先進国株式インデックス  38,128   113,036   74,908 
196.46%
マネ証 たわらノーロード 先進国株式  1,212,262   1,721,846   509,584 
42.04%
iDeCo EXE-i 先進国株式ファンド  216,946   294,387   77,437  35.69%
iDeCo DCニッセイ外国株式インデックス  1,058,785   1,348,554   289,769  27.37%
楽天証 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)New!! 671,847  751,077  79,230  11.79%
 11,255,432   15,472,915   4,217,483  37.47%
先進国債券
SBI証 ニッセイ外国債券インデックスファンド  10,001    9,662   -339  -3.39%
SBI証 SMTグローバル債券インデックス・オープン  471,045   678,842   207,797  44.11%
マネ証 SMTグローバル債券インデックス・オープン  136,598   193,181   56,583  41.42%
マネ証 eMAXIS 先進国債券インデックス  155,695   239,067   83,372  53.55%
マネ証 インデックスファンド海外債券(Hなし)1年決算型  204,023   256,822   52,799  25.88%
 977,362   1,377,574   400,212  40.95%
新興国株式
iDeCo EXE-i 新興国株式ファンド  894,375    1,002,982    108,607  12.14%
 894,375   1,002,982   108,607  12.14%
海外リート
SBI証 ニッセイグローバルリートインデックスファンド 36,001   40,251   4,250  11.81%
SBI証 EXE-iグローバルREITファンド  69,414   81,439   12,025  17.32%
 105,415   121,690    16,275  15.44%
バランス
SBI証 世界経済インデックスファンド(株式シフト型)  443,267  531,878   88,611  19.99%
SBI証 SMT インデックスバランス・オープン  693,938  782,718   88,780  12.79%
 1,137,205   1,314,596   177,391 
15.60%
 16,194,429   22,502,541   6,308,112 
38.95%

※また投資信託だけの損益であり、日本個別株、米国個別株(VOO、VYM含む)は含めていない
※これ以外にもスイッチング時に発生した確定利益が21万円ほどある


またまた今回も日本株の圧倒的勝利。SBI証券で保有するTOPIX投[1306]の半分ほどがNISA口座から放り出されたため、元本(取得単価)が上がり、その分評価損益も減っているにも関わらず、である。

ちなみにひふみプラスは全て売り払ったが、ちと早すぎたかな(笑) 十分美味しかったけどね。


一方、先進国株の損益率は前回よりも下がっているが、これは月15万積立の大半を注ぎ込んでおり、平均取得単価が上がっているためである。元本(投下資本)だけでも前回に比べて360万近く増えてるからね。

稼ぎ頭であることは疑うまでもなく、評価損益の絶対額は前回よりも+130万ほど。極めて優秀だ。


先進国債券は毎月5万ずつ売却しているため(eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)へ乗り換え)、元本は大幅に減っているが、評価損益の減少は緩やか。債券アウトとディスってきたけど、意外と健闘している。


新興国株とバランス型も小じっかり。海外リートはパット見残念な結果だが、これまたNISA口座から放り出されたことによる、元本の増加によるもの。前回から追加投資はしていないが、評価額は微増。

評価損益率の変遷は以下の通り。

2019/122018/07差分
日本株76.08%76.08%±0%
先進国株式37.47%
38.31%
-0.84%
先進国債券40.95%33.92%+7.03%
新興国株式12.14%10.87%+1.27%
海外リート15.44%27.76%-12.32%
バランス15.60%10.39%+5.21%

昔も今もインデックス投資はバカにされがちだけど、自分にとっては十分な果実をもたらしてくれる。
(参考)弾丸を詰めること、そして撃ち続けることの大切さ ~インデックス投資の逆襲~



とりあえず冒頭の質問には
「今まで約4割増え、651万円ほど儲かっています」(前回比+140万円)
と答えることにしよう。

ここ一年はほぼ右肩上がりのため、追加投資は結果的に常に高値掴み。それでもこれだけのリターンを得られる。まとまった資金があるなら一括投資しておけばベストだったが、それはあくまでも結果論。

躊躇して積立を止めていたら、ここまで増やせなかったのだから満足すべき結果だろう。思考停止投資法万歳!


投資しないことがリスク、とうそぶくつもりはないけど、投資をしててよかったと思う。積立インデックス投資を始めようと決断した昔の自分を褒めてあげたい(当時はアーリーリタイアを考えていなかったけど)

特に海外旅行が好きな自分は、円の現金しか持ってなかったら相対的に貧しくなる一方だしね。

今回も敬愛する三菱サラリーマンさんのツイートをもって、締めとさせていただく。

弾を詰め撃ち続けるんだ。欲言えば、本気で暴落来て欲しい(現金比率はまだまだ高め)



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Author:プライオリティおじさん(プラお)
たまに単発で働くニートラベラーです。ほぼ毎月のように旅に出ています。インデックスファンドと米国株でアーリーリタイアを達成! 小銭稼ぎや格安旅行術も紹介。プライオリティパス大好き。

【メディア掲載履歴】
・BIG tomorrow 2016年11月号
・BIG tomorrow 2017年3月号
・週刊東洋経済 2017年3/11号

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