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確定拠出年金(iDeCo)の運用状況(9/21)

拠出額は累計57ヶ月分(拠出停止中)

累計確定節税額:328,500円
23,000(拠出月額)×21(拠出月数)×15%(所得税率+住民税率)
67,000(拠出月額)×21(拠出月数)×15%
20,000(拠出月額)×15(拠出月数)×15%

WS000651.jpg
損益合計は450,141円(前回比:-13,068円)。
(参考)確定拠出年金(iDeCo)の運用状況(8/21)

前月に比べて、先進国株が微減、新興国株が微増。これは自分にとって好ましい状況。なぜなら新興国株は積立停止しているが、先進国株は特定口座やポイント投資で積立を継続しているからだ。

何度も話してるけど、長期的には新興国株からは撤退方針なのでね。iDeCoでしか投資していないけど、プラス20万円くらいになったら、先進国株にスイッチングしようかなと思ってる。信託報酬も安いしね。

【信託報酬】
EXE-i 先進国株式ファンド:0.310%
EXE-i 新興国株式ファンド:0.3625%
DCニッセイ外国株式インデックス:0.154%

かつては個人型確定拠出年金界で最強と謳われたEXE-iも完全に時代に取り残されてしまったようだ…。


さて、一方の米国株。まぁ、先進国株が軟調なので予想通りだが…

WS000652.jpg
コロナ前回復目前にして、ついに進撃停止。含み益は前月比一割強減少。

これが再攻勢前の小休止なのか、はたまた後退への序曲なのか神のみぞ知る。

まぁ、こちらはガンガン積立中(スイッチング)なのでしばらく足踏みしてくれた方がいいんだけどね。

というわけで、我が投信戦線は一進一退の戦いを演じている…




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Author:プライオリティおじさん(プラお)
たまに単発で働くニートラベラーです。ほぼ毎月のように旅に出ています。インデックスファンドと米国株でアーリーリタイアを達成! 小銭稼ぎや格安旅行術も紹介。プライオリティパス大好き。

【メディア掲載履歴】
・BIG tomorrow 2016年11月号
・BIG tomorrow 2017年3月号
・週刊東洋経済 2017年3/11号

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