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投信の年末大掃除　～節税とコスト削減の一石二鳥!?～

  • 2016/11/17
  • 08:00
    • 　　　　
改めて確認してみると８万円ほど「利益確定」していた。キャッシュバック目当てに含み益のある三井住友・バンガード海外株式FやｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックスを売却して乗り換えたからだ。
（参考）キャンペーンを利用して、投信の断舎利を３
（参考）キャンペーンを利用して、投信の断舎利を４

このまま確定申告すると税金を取られてしまうので、「損失確定」して相殺することにした。

方法は含み損のある投信を売却し、同時に同額を買い付ける（投信の乗り換え）というもの。
せっかくだから、「リスク資産は株ヒャクパー」の方針に従い、乗り換え先は先進国株の投信にする。

SBI20161115

ほどよく含み損が出ているのは以下のファンド。

１．ニッセイ外国株式インデックスファンド
信託報酬：0.2592%、信託財産留保額：なし

２．ニッセイグローバルリートインデックスファンド
信託報酬：0.486%、信託財産留保額：なし

３．世界経済インデックスファンド（株式シフト型）
信託報酬：0.594%、信託財産留保額：0.1%

４．ＳＭＴ　インデックスバランス・オープン
信託報酬：0.54%、信託財産留保額：0.1%

株タイプへの移行や信託報酬削減も考慮すると、４＞２＞３＞１の順で相殺できるまで売却していくつもり。



で乗り換え先はこれ。マネックス証券のNISA口座でお買上げ。

たわらノーロード　先進国株式
信託報酬：0.243%、信託財産留保額：なし

NISA口座で買えば、単に値段が戻っただけでも税金を払わなくてすむからね。損失確定後の乗り換え先に最適！
※特定口座の場合：60万で買った投信を50万で売却し（10万の確定損）、その50万で投信を買い、60万で売却すると今度は10万の「利益」となり、課税されてしまう。

信託報酬も半減するし、信託財産留保額分も半年もかからずに回収できるだろう。



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コメント

No title

僕も今年はバンバン乗り換えしました。
英国EU離脱のときがいいタイミングでした、損失が大きくて売却しても税金がかからず、他の投信との通算ができましたから。でもまだいらないアクティブ投信があるので、それをどうしようかと考えてます。損失枠はまだあるので今月中にやろうかな。
  • 2016/11/19(20:56)
  • 招き猫の右手 URL
  • 編集

Re: No title

損失も節税には有効活用できますよね。
でもさすがにそろそろ（損失の）ストックがなくなりつつあります。いいことではあるのですが。
  • 2016/11/21(07:20)
  • snufkin URL
  • 編集

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プロフィール

プライオリティおじさん（プラお）

Author:プライオリティおじさん（プラお）
たまに単発で働くニートラベラーです。ほぼ毎月のように旅に出ています。インデックスファンドと米国株でアーリーリタイアを達成！ 小銭稼ぎや格安旅行術も紹介。プライオリティパス大好き。

【メディア掲載履歴】
・BIG tomorrow　2016年11月号
・BIG tomorrow　2017年３月号
・週刊東洋経済 2017年3/11号

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