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優待クロスはじめました

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ハンチングさんが優待クロスで手に入れた株主優待券で外食を楽しんでいる話を聞いて、昨年末辺りから興味津々だったんだけどこの度思い切って始めてみたよ。セミリタイア後は平日に外食三昧もいいよね。

改めて説明するまでもないと思うが、優待クロスとは一般信用売りと現物買いを同時に行うことで株価の値下がりリスクを負うことなく優待だけ頂く裏技である。詳しくは心の師匠kaoru女史のブログを参照されたい(笑)
(参考)株価の動きを気にせず、優待だけが貰える裏技《クロス取引》


信用取引と聞くと持ち金以上の取引をしたあげく追証、破産というイメージがあり抵抗があったけど、派遣社員としての「信用」があるうちに口座開設しといた方がいいと思ってね(一応勤務先等を申告する)。

楽天証券で口座開設したけど確認の電話があったよ。申込みから3日位で無事開設。


さて、お目当ては6月のすかいらーくとマクドナルドなんだけどいきなり高額の取引をするのも怖いので(笑)、予行演習がてら100株でそこそこ美味しい2月優待をゲットしてみた。

選んだのは…
ビックカメラと吉野家。それぞれ2,000円分と3,000円分の優待券がもらえる。

無事に現渡まで終わってコストを確認してみたけど、思ったよりも高い。

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例えばビックカメラなら、113円(現物買い手数料)+145円(信用売り手数料)+35円(信用金利)=293円になるはずだ。よくよく見たら平均取得価格が1,658円になっているではないか!(本来は1,657.13円)


どうやら実現損益で表示されるのは税法上の損益であり、購入時の平均取得価額は1円未満切上げになるようだ。
(参考)【特定口座】小数点株価を考慮した実現損益の表示に対応

上記の楽天証券のヘルプ通りに「平均取得価格小数表示」をクリックして再び表示してみると…

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うん、ピッタリ! これが実際のコストである(592円で5,000円分の優待券をゲット!)

とりあえず「過大計上」された「損失」はありがたく使わせてもらうとしよう。国税が認めた方法で証券会社が計算した結果だからね。年初に売った某優待株や立会外分売の利益を相殺できるのはとっても嬉しい。

そういえばクズ株を同値売買すると節税できるという話を聞いたことがある。例えば7円の株を10万株買って手数料100円払ったとしても平均取得価格が切り上げとなり一株8円で買ったことになるからだ。
(参考)株の売却益に対する節税方法について質問です。

その名も

節税クロス。

う~ん、クロス業界(?)もいろんなのがあるんだなぁ。優待クロスをする場合は高額の取引になるので一株1円の差と言っても馬鹿にならない。ちなみにsnufkinは節税目的でもないし頂いた優待は換金せずに使うつもり。



そして、これ以外にも優待クロスにはコストがかかる。

それが配当落調整金(楽天証券では売建予想配当金という名目で拘束)。一般信用売りした株の配当金相当額を支払わなければならない。これは譲渡損失となるようだ。

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もちろん現物買いした方で配当金は貰えるのだがこちらは源泉徴収後の金額である。つまり自分の例だと1,500円の配当落調整金を払って、1,200円の配当をもらうので差し引き300円のマイナスとなる。

だがこれも確定申告すれば戻ってくる…というか税率が低ければトクすることさえあるのだ!
(参考)日本株配当の税金を0にする裏技 ~国保の保険料もあがらないオマケ付き~

配当を所得税の申告では総合課税、住民税の申告では源泉分離で済ませ申告しないを選択すれば(配当以外の所得があれば)配当の税金は全て取り戻すことができ、さらに配当落調整金で発生した譲渡損失をまるまる使うことができる。

株式の譲渡所得は分離課税で税率20%、1,500円の譲渡損失なら300円分の節税効果がある(1,500円分の譲渡益と相殺できるため)。こうしてみると資金に余裕がある人の方が節税のオプションがあるんだなぁとつくづく思う。これぞ夢(株主優待)と現実(節税)のハイブリッド。


優待クロスというよりも節税クロスの話になってしまった…。無事に優待が届いたら報告したい。





↓優待クロス向き(一般信用売りのできる)の証券会社
楽天証券

SBI証券


松井証券

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コメント

No title

節税のところ計算間違ってますよ

Re: No title

どこが間違っているか教えていただけると大変助かります。

コメントありがとうございます!

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プロフィール

snufkin

Author:snufkin
人生、ニートときどき派遣。
40代前半のしがない派遣社員。

【メディア掲載履歴】
・BIG tomorrow 2016年11月号
・BIG tomorrow 2017年3月号
・週刊東洋経済 2017年3/11号

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