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「これまでどれくらい儲かっていますか?」という質問に答えよう 2018/7

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おなじみの天井誘発企画(笑) 靴磨きの少年のごとく騒ぎ続けてればいつかはなんとかショックが来るかなと思っているが、最近(直近では2月)の暴落はたるんどる! 前回10月からどうなったかと言うと…
(参考)「これまでどれくらい儲かっていますか?」という質問に答えよう 2017/10

またまた意外な結果が判明したぞ!



ではどうぞ

元本 評価額 評価損益 評価損益率
日本株式
SBI証 TOPIX投  78,150  89,300  11,150  14.27%
SBI証 TOPIX投[NISA]  82,670   125,020   42,350  51.23%
SBI証 SMT TOPIXインデックス・オープン  462,260   991,516 
 529,256 
114.49%
SBI証 ひふみプラス  11,871   18,037   6,165 
51.94%
松井証 TOPIX投  1,175,900   1,964,600   788,700  67.07%
 1,810,852   3,188,473   1,377,621 
76.08%
先進国株式
SBI証 MXS外株  188,430   265,100   76,670  40.69%
SBI証 たわらノーロード 先進国株式  1,781,932   2,145,433   363,501 
20.40%
SBI証 ニッセイ外国株式インデックスファンド  727,952   917,840   189,888 
26.09%
SBI証 SMTグローバル株式インデックス・オープン  752,168   1,816,295   1,064,126 
141.47%
SBI証
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス New!!
 941,353   993,057 
 51,705 
5.49%
SBI証
楽天・全米株式インデックス・ファンド New!!
 330,021 
 358,188 
 28,167 
8.53%
松井証 SPDR S&P500 ETF  441,864   567,000   125,136  28.32%
マネ証 MXS外株  258,000   289,200   31,200  12.09%
マネ証 SMTグローバル株式インデックス・オープン  159,152   485,352   326,200  204.96%
マネ証 eMAXIS 先進国株式インデックス  38,128   104,957   66,829 
175.28%
マネ証 たわらノーロード 先進国株式  1,170,614   1,549,359   378,745 
32.35%
iDeCo EXE-i 先進国株式ファンド  216,946   277,873   60,927  28.08%
iDeCo DCニッセイ外国株式インデックス  684,547   867,850   183,303  26.78%
 7,691,108   10,637,504   2,946,396  38.31%
先進国債券
ソニー銀 外国債券インデックスファンド 270,775    351,030   80,256  29.64%
SBI証 ニッセイ外国債券インデックスファンド  10,001    9,389   -612  -6.12%
SBI証 SMTグローバル債券インデックス・オープン  471,045   662,846   191,800  40.72%
マネ証 SMTグローバル債券インデックス・オープン  136,598   188,629   52,031  38.09%
マネ証 eMAXIS 先進国債券インデックス  155,695   233,837   78,142  50.19%
マネ証 インデックスファンド海外債券(Hなし)1年決算型  449,192   554,093   104,901  23.35%
 1,493,306   1,999,824   506,518  33.92%
新興国株式
iDeCo EXE-i 新興国株式ファンド  595,166    659,854    64,688  10.87%
 595,166   659,854   64,688  10.87%
海外リート
SBI証 ニッセイグローバルリートインデックスファンド 36,001   37,094   1,093  3.04%
SBI証 EXE-iグローバルREITファンド  52,031   75,375   23,344  44.87%
 88,032   112,469    24,437  27.76%
バランス
SBI証 世界経済インデックスファンド(株式シフト型)  443,268  508,342    65,074  14.68%
SBI証 SMT インデックスバランス・オープン  693,939  747,049    53,110   7.65%
 1,137,206   1,255,391    118,184 
10.39%
 12,815,670    17,853,514    5,037,845  
39.31%

※また投資信託だけの損益であり、日本個別株、米国個別株(VOO、VYM含む)は含めていない
※これ以外にもスイッチング時に発生した確定利益が7万円ほどある


なんと今回も日本株の勝利。前回の結果を踏まえて若干TOPIX投[1306]を売却したんだけどね。元本は減っても評価損益は増加。そしてひふみプラスはおそろしい子! 評価損益率が15%以上UP(ああ、売らなければ…)

続いて、先進国株も安定成長。損益率こそ前回よりも下がっているが、これは月15万円積立を継続し平均取得単価が上がっているため。実際に評価損益金額は増えており、前回から増えた利益のほとんどはこのセクターが稼ぎ出している。もう、思考停止でMSCI-KOKUSAIに積立投資でいいような気がしてきた(笑)

一方、新興国株は損益率がほぼ半減。まぁ米国の金利上昇で新興国からの資金を引き揚げているみたいだし仕方がない。考えようによっては仕込み時とも言えるので今後とも細々と積み立てていきたい。

評価損益率の変遷は以下の通り。

2018/072017/10差分
日本株76.08%71.98%+4.10%
先進国株式38.31%
39.27%
-0.96%
先進国債券33.92%36.05%-2.13%
新興国株式10.87%21.88%-11.01%
海外リート27.76%27.08%+0.68%
バランス10.39%9.81%+0.58%

こうして見比べてみるとやっぱりリスク資産は株ヒャクパーでいいような気もしないでもない(笑)
(参考)今後の積立方針について(2018年1月改定版)

経営でも資産運用でも選択と集中が大事だよね。自分の体力(経済力)に見合わない投資は禁物だ。仮想通貨やソーシャルレンディングなど新しい金融商品(?)が続々と出てくるけど、自分はインデックス投資で十分。
※これらの新商品をディスっているわけではなく、むしろ結果を出している人はすごいと思う。会社経営では業績が悪化している時に多角化経営に活路を見出し、それが致命傷となる時も多々ある。また、粉飾をすることで正しい現状認識ができなくなることもあるので、今後も定期的に見直していきたい。FP&A楽しいよ。



とりあえず冒頭の質問には
「今まで約4割増え、511万円ほど儲かっています」(前回比+56万円)
と答えることにしよう。

この+56万円の内訳も発表しよう。

合計含み益差分確定利益分
日本株+1,565-15,505+17,070
先進国株式+614,959+610,181+4,778
先進国債券-31,708-31,7080
新興国株式-26,440-26,4400
海外リート+598+5980
バランス+6,678+6,6780

先進国株式頑張った! 常に高値掴みのハンデがあるものもなんのその。継続的に資金を投入することの重要性を痛感した。これからも社畜ニートの強みを活かして、弾を詰め撃ち続けるんだ。





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プライオリティおじさん(プラお)

Author:プライオリティおじさん(プラお)
たまに単発で働くニートラベラーです。ほぼ毎月のように旅に出ています。インデックスファンドと米国株でアーリーリタイアを達成! 小銭稼ぎや格安旅行術も紹介。プライオリティパス大好き。

【メディア掲載履歴】
・BIG tomorrow 2016年11月号
・BIG tomorrow 2017年3月号
・週刊東洋経済 2017年3/11号

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